ניהול תיקי השקעות הוא חלק בלתי נפרד מביצוע פעולות כמו קנייה ומכירה של ניירות ערך. ניהול תיקים מתבצע או על ידי בעל התיק באופן פרטי או בעזרתו של מומחה העוסק באופן קבוע בעבודה הכוללת ניהול תיקים. במדינת ישראל יש שני סוגים של מנהלי תיקים האחד הם בתי השקעות אשר מעסיקים את מנהלי התיקים עצמם והשני הם אותם מנהלים פרטיים לתיקי ההשקעות. כמו בכל תחום, ניהול השקעות דורש מיומנות, ידע, מקצוענות ובנוסף, רקע פיננסי וכלכלי בשוק ההון. לאחר שבחרתם את האדם או החברה שיבצעו בעבורכם את פעולת הניהול, עליכם לגבש מדיניות השקעה על פי מאפיינים ספציפיים עליהם תשימו דגש. לאחר שגובשה מדיניות ההשקעה ביניכם לבין מנהל התיק, יש צורך בייפוי כוח המעניק לחברה או לאדם המנהל את התיק לקנות או למכור ניירות ערך בחשבון. בזמן ניהול תיק ההשקעות, מנהל התיק פועל לפי ההגבלות שבתיק ולפי מאפייניו. אחד מהנושאים החשובים בניהול ובבניית התיק הוא מטרת ההשקעה. חשבו האם אתם מעוניינים בהשקעה לטווח קצר, בהשקעה לטווח ארוך, השקעה לתקופת הפנסיה או לעתיד ילדכם.
להלן מספר טיפים לניהול נכון של תיקי השקעות:
- מיפוי הנכסים ובדיקת סכום ההשקעה.
- שאלו שאלות כגון: כמה מזומנים יש ברשותכם, מה בנוגע לחסכונות, מה הנזילות של החסכונות וכו׳.
- • ניהול השקעות לאו דווקא דורש העברה של כספים או פתיחת חשבון בנק חדש.
- אחד הדגשים בניהול תיק השקעות הוא לפזר את ההשקעה ולגוון באפיקי ההשקעה בארץ ובחו״ל במטרה להפחית סיכונים.
- איזון בין פיקוח לבין התאמה מהירה למצבים משתנים במטרה לאפשר רווחים מקסימאליים.
- קבעו את מטרת ההשקעה מראש.
- קבעו את רמת הסיכונים בה אתם מוכנים לעמוד. אנשים האוהבים סיכונים ישקיעו את כספם במניות בעוד אנשים שאינם מחבבים סיכונים ישקיעו בדרך כלל בתכניות חיסכון.
לסיכום, ניהול השקעות ותיקים הוא תחום מורכב הכולל בתוכו משתנים ומאפיינים רבים. בשנים האחרונות נושא ההשקעה בתיקים ובניהולם תפס תאוצה בעקבות שינויים שהתבצעו בחוק, התפתחותם וגדילתם של בתי השקעות. לאחר שעניתם לעצמכם על כל השאלות חשוב מאוד להתייעץ עם מומחים בתחום אשר יכולים להתאים את שיטת ניהול התיק לתנאים, לאופי ולרצונות שלכם. תיק מאוזן יכלול בתוכו מגוון רחב של אפיקי השקעה, גיוון המאפשר סיכונים נמוכים יותר.
